Unsere Projekte
Echte Fälle, echte Lösungen – wie wir Klienten bei ihrer Altersvorsorge unterstützen
Anspruchsprüfung für Doppelverdiener-Ehepaar
Ein Ehepaar mit unterschiedlichen Einkommenssituationen war sich unsicher über ihre individuelle Zulagenförderung. Nach unserer Analyse konnten wir nachweisen, dass der Partner mit geringerem Einkommen 2.100 Euro jährliche Grundzulage plus 300 Euro Kinderzulage erhielt, während die optimale Beitragsstrategie des anderen Partners zu 1.050 Euro Grundzulage führte. Durch die richtige Strukturierung sparen sie nun 450 Euro pro Jahr an Beiträgen.
2024 · Bayern
Sonderausgabenabzug für Freelancer mit hohem Einkommen
Ein selbstständiger Berater verdiente 85.000 Euro brutto pro Jahr und zahlte bisher unstrukturiert in seine Riester-Rente ein. Wir zeigten ihm, wie er durch gestaffelte Beitragszahlungen von 4.064 Euro jährlich den maximalen Sonderausgabenabzug nutzen kann. Resultat: 1.300 Euro Steuereinsparung pro Jahr durch die richtige Timing-Strategie.
2024 · Online-Beratung
Wechsel zu besseren Konditionen – ohne Verluste
Eine Angestellte mit zwei Kindern zahlte seit 8 Jahren in einen Riester-Vertrag mit hohen Verwaltungskosten ein. Beim geplanten Wechsel war sie verunsichert, ob sie ihre bereits erhaltenen Zulagen (Grundzulage + Kinderzulage für zwei Kinder = 2.700 Euro kumulativ) verlieren würde. Wir begleiteten sie durch den kompletten Anbieterwechsel und sicherten ab, dass alle Zulagen und Steuerersparnisse vollständig übertragen wurden. Neue Kosten: 35 % günstiger.
2023 · Hessen · 3 Monate Begleitung
Maximale Kinderzulage für Eltern mit Besonderheiten
Ein Elternpaar mit drei Kindern – davon zwei in Ausbildung – wusste nicht genau, wie die Kinderzulage auf ihre Situation zutraf. Wir klärten auf: 300 Euro pro Kind unter 25 Jahren in Ausbildung, insgesamt 900 Euro jährliche Kinderzulage möglich. Durch die richtige Anmeldung bei der Zulagenstelle erhielten sie Nachzahlungen aus den Vorjahren von insgesamt 2.100 Euro.
2024 · Nordrhein-WestfalenBereit für Ihre Altersvorsorge-Optimierung?
Egal ob Anspruchsprüfung, Steueroptimierung oder Anbieterwechsel – wir begleiten Sie Schritt für Schritt durch die Komplexität der Riester-Rente und Zulagenförderung.